Risico's van het uitlenen van je crypto bij BLOX
BLOX Earn kan jouw crypto op verschillende manieren inzetten om zo zelf rendement te genereren. Dit kan door de crypto door te lenen aan zorgvuldig geselecteerde partijen, maar ook door deze in te zetten voor staking-activiteiten. Bij elke keuze wordt zorgvuldig onderzoek gedaan naar de betrokken partijen en de bijbehorende risico’s, zodat je crypto zo goed mogelijk wordt beheerd.
Wat is het Verdien programma?
Met een Verdien account neem jij automatisch deel aan het Verdien programma om zo rendement te behalen op jouw crypto. Onder het Verdien programma wordt jouw crypto uitgeleend aan BLOX Earn op basis van de leenovereenkomst. Voor het uitlenen van jouw crypto krijg jij het in de BLOX-app en op de website van BLOX weergegeven rendement. Dit lijkt op hoe traditionele leningen werken. Er is echter een belangrijk verschil. Je ontvangt je rendement niet in euro’s, maar in dezelfde crypto die je hebt uitgeleend. Heb je bijvoorbeeld Bitcoin uitgeleend en ontvang je daarover een rendement van 1%, dan ontvang je de rendementsvergoeding in Bitcoin.
Hoewel het Verdien programma een manier is om rendement te verdienen op je crypto, brengt het – net als elke vorm van beleggen – risico’s met zich mee. BLOX Earn gebruikt jouw crypto voor verschillende doeleinden, en dat kan gevolgen hebben voor de veiligheid van je uitgeleende crypto. Daarom is het belangrijk om de risico’s goed te begrijpen voordat je besluit om je crypto uit te lenen door je keuze voor een Verdien account.
Wat zijn de risico's van Verdien?
Het is algemeen bekend dat aan het ontvangen van rendement risico’s verbonden zijn. Dit geldt ook voor het uitlenen van je crypto’s. Zo kan het voorkomen dat BLOX Earn, die jouw crypto’s leent, deze lening niet meer terug kan betalen of het beloofde rendement niet kan betalen. BLOX Earn maakt namelijk gebruik van een investeringsstrategie om zelf rendement te maken met de door jou aan BLOX Earn uitgeleende crypto, door deze uit te lenen aan derde partijen of deze in te zetten voor staking-activiteiten. Als gevolg van deze activiteiten loop je het risico om je uitgeleende crypto’s (of een deel daarvan) te verliezen.
BLOX Earn beschikt over een beleid voor risicomanagement en een investeringsstrategie gebaseerd op diversificatie om deze risico’s zoveel mogelijk te beperken. Op basis van dit beleid en deze strategie geldt er een maximum wat per tegenpartij aan crypto wordt uitgeleend. Daarnaast wordt iedere partij onderworpen aan due diligence vereisten. Ondanks deze activiteiten zijn risico’s niet volledig uit te sluiten. Het is daarom van belang om na te denken of het Verdien account bij je past en of je eventuele verliezen kunt en wilt dragen. Ook is het belangrijk dat je de voorwaarden van het Verdien account goed begrijpt.
Hoe werkt het Verdien programma?
Maak je gebruik van het door BLOX gefaciliteerde Verdien account, dan zullen wij in overeenstemming met de Leenovereenkomst en namens jou, jouw crypto uitlenen aan BLOX Earn. In het geval van een dergelijke overdracht van jouw crypto, faciliteert BLOX de zogenoemde cryptoactivaoverdrachtsdienst. Ook voor deze dienst beschikt BLOX over een MiCAR-vergunning. In zo’n geval wordt jouw crypto niet meer in opdracht van BLOX opgeslagen in het van BLOX afgescheiden vermogen van Stichting BLOX Custody.
BLOX Earn beschikt over een systeem van risicomanagement over de door jou aan BLOX Earn uitgeleende crypto. BLOX Earn heeft zelf tot doel om een hoger rendement te genereren op jouw crypto. Om dit te realiseren wordt jouw crypto mogelijk uitgeleend aan derden of gebruikt voor staking. Bij het uitlenen van de door jou aan BLOX Earn uitgeleende crypto bestaat het risico dat je uitgeleende crypto (of een deel daarvan) verloren gaat indien een derde deze crypto niet meer terug kan betalen of de beloofde rendementen niet kan betalen. Voor meer informatie over de vergoeding voor BLOX Earn en BLOX verwijst BLOX naar haar prijsbeleid.
Het door BLOX gefaciliteerde en door BLOX Earn uitgevoerde Verdien programma valt niet onder het toezicht van de AFM.
Wat onderneemt BLOX Earn om de risico’s zo goed mogelijk te beperken?
Om de risico’s voor jouw crypto zo goed mogelijk te beperken, voert BLOX Earn verschillende checks uit om de risico’s van het uitlenen of staken van crypto zo goed mogelijk te beperken. Deze checks bestaan uit een due diligence, waarbij onder andere wordt gekeken naar de kredietwaardigheid, liquiditeit en het marktrisico van derde partijen, de structuur van de derde partij wordt beoordeeld en er een check plaatsvindt ten aanzien van de contractuele voorwaarden. Op basis van deze criteria wordt een rating bepaald en een maximum aan beschikbaar gestelde crypto vastgesteld. Vervolgens vindt er continue monitoring plaats om vroegtijdig risico’s te signaleren en wordt er gewerkt met diversificatie van tegenpartijen om risico’s te spreiden.