De 10 beste DeFi coins van 2024

Decentrale financiële toepassingen op de blockchain, ook wel DeFi geheten, worden steeds normaler in ons zakelijke landschap. De cryptomunten binnen zo’n DeFi ecosysteem noemen we DeFi coins. Inmiddels bestaan er honderden DeFi coins in de wereld, maar er kunnen er maar een paar de beste zijn. In dit artikel lichten we de 10 beste DeFi coins uit die je bij BLOX kan traden.

Ken jij deze munten al?

Wat zijn de 10 beste DeFi coins bij BLOX?

Hieronder staan de 10 beste DeFi coins die je bij BLOX kunt vinden op een rijtje. Neem ze gerust eens door om te zien of er een interessante coin tussen staat voor jou.

Let wel: deze lijst heeft een willekeurige volgorde en geldt niet als koopadvies.

1. Chainlink (LINK)

Chainlink is een decentraal ‘orakelnetwerk’. Het verbindt blockchains met echte datasets zoals gebeurtenissen, datafeeds en betaalmethoden die niet in de blockchain aanwezig zijn. Informatie die niet in de blockchain aanwezig is, kan via een gedecentraliseerd orakel aan de blockchain worden doorgegeven.

Een orakel is software die bekend staat als 'middleware'. Dit fungeert als tussenpersoon en vertaalt gegevens van de echte wereld naar smart contracts op de blockchain en weer terug, zoals bijvoorbeeld sportuitslagen of aandelenkoersen maar ook digitale bedrijfsomgevingen.

Chainlink kan de kloof overbruggen tussen traditionele gegevens en de toekomst van blockchaintechnologie. Het stelt smart contracts in staat om zich te verbinden met informatie uit de echte wereld, waardoor ze veilige toegang krijgen tot belangrijke databronnen. Op deze manier biedt Chainlink betrouwbare, fraudebestendige inputs en outputs op elke blockchain.

2. Tezos (XTZ)

Tezos is een smart contract platform dat wordt gebruikt om nieuwe digitale activa uit te geven en decentrale applicaties (DApps) te creëren. Het project kreeg bekendheid als een van de eerste op blockchain gebaseerde projecten die een Proof of Stake (PoS) consensusalgoritme gebruikten, in plaats van een Proof of Work (PoW) algoritme (dat door Bitcoin wordt gebruikt).

Tezos’ cryptocurrency XTZ speelt een sleutelrol in het onderhouden en het laten draaien van het Tezos netwerk. XTZ kan worden gebruikt voor het bezitten, uitgeven, verzenden of bakken. Bakken (‘baking’) is het proces dat Tezos gebruikt om nieuwe blokken transacties toe te voegen aan zijn blockchain.

Door XTZ te bezitten en te bakken, kunnen gebruikers stemmen over upgrades van het netwerk, waarbij elke stem in verhouding staat tot de hoeveelheid XTZ-cryptocurrency die ze bakken. Tezos beloont deelnemers met XTZ op basis van het aantal tokens dat zij bakken, waarbij de bakkers een klein percentage ontvangen van de beloning die wordt toegekend aan degenen die hun XTZ hiervoor inzetten.

3. Avalanche (AVAX)

Avalanche is een blockchain die schaalbaarheid en snelle bevestigingstijden belooft te combineren. Dit gebeurt via het Avalanche Consensus Protocol. Het platform zegt 4.500 transacties per seconde te kunnen verwerken, wat veel sneller is dan de meeste andere blockchains.

Het bloeiende DeFi-ecosysteem van Avalanche bevat verschillende protocollen van Ethereum, zoals het uitleenprotocol Aave en het decentrale ruilprotocol SushiSwap. Het platform richt zich op het behouden van volledige decentralisatie, veiligheid én snelheid, zonder aan één daarvan in te hoeven boeten ten gunste van de andere elementen.

Avalanche is echter niet alleen voor DeFi. Ava Labs, de ontwikkelaar van Avalanche, ondersteunt financieel ook metaverse investeringen in het netwerk. Het idee is hierbij dat een snel en goedkoop netwerk moeiteloos blockchain-gebaseerde games, DeFi en virtuele werelden zou moeten kunnen ondersteunen.

4. Maker (MKR)

Het Maker Protocol is ontworpen door een diverse groep ontwikkelaars en wordt bestuurd door de MakerDAO. Maker draait op de Ethereum blockchain en is één van de grootste decentrale applicaties (DApps) op dit platform.

De MakerDAO is een decentrale autonome organisatie (DAO) die volledig bestaat uit MKR-houders van over de hele wereld. Zij kunnen hun MKR-tokens inzetten om te stemmen over voorgestelde wijzigingen in het Maker Protocol en om de efficiëntie, transparantie en stabiliteit van het platform te waarborgen.

Ondanks alle grote verschillen tussen crypto en de traditionele markten, is het houden van MKR vergelijkbaar met het bezitten van aandelen in een traditioneel bedrijf: houders van aandelen (in dit geval MKR) hebben inspraak in de manier waarop het bedrijf functioneert. Het Maker ecosysteem was een van de eerste DeFi-projecten die significant succes boekten - een bewijs van de effectiviteit van echt gedecentraliseerd bestuur.

5. Loopring (LRC)

Loopring is een programma dat is ontworpen om bovenop de blockchain van Ethereum te werken. Ethereum is in dit geval een laag 1- of basisblockchain en Loopring een laag 2-oplossing. Het betekent dat Loopring probeert om de ervaring van Ethereum sneller te maken, door elementen van Ethereum-transacties op zijn eigen netwerk te verwerken. Je kunt het zien als het creëren van een zijweg van de hoofdweg om verkeersdrukte te helpen verlichten.

De ontwikkelaars van Loopring beweren dat dit het protocol helpt een verwerkingscapaciteit te bereiken die ongeveer 1000 keer groter is dan die van Ethereum, met pieken van 2.025 transacties per seconde. In tegenstelling tot de torenhoge transactiekosten van Ethereum, kosten transacties op Loopring minder dan een cent.

Loopring bereikt zijn hoge verwerkingscapaciteit en lage kosten door een proces dat zkRollups heet. Zk staat voor ‘zero-knowledge’, en dit is een methode om transacties privé te verwerken. Het proces staat een partij toe aan een andere partij te bewijzen dat een transactie waar is, zonder externe informatie over de transactie zelf te verstrekken.

6. Uniswap (UNI)

Uniswap is een toonaangevende, geautomatiseerde en decentrale beurs die draait op de Ethereum blockchain. UNI is de token die bij het platform hoort en is een governance token. Hiermee kunnen houders stemmen over nieuwe ontwikkelingen en wijzigingen aan het platform.

De overgrote meerderheid van de cryptohandel vindt plaats op gecentraliseerde beurzen die worden bestuurd door één autoriteit: het bedrijf dat de beurs exploiteert. Uniswap is hierin anders: het is juist volledig decentraal. Dit betekent dat het geen eigendom is van of beheerd wordt door een enkele entiteit.

Uniswap draait op twee smart contracts; een ‘Exchange contract’ en een ‘Factory contract’. Dit zijn automatische computerprogramma's die zijn ontworpen om specifieke functies uit te voeren wanneer aan bepaalde voorwaarden is voldaan. In dit geval wordt het Factory smart contract gebruikt om nieuwe tokens aan het platform toe te voegen. Het Exchange contract faciliteert alle token swaps, of ‘trades’. Op Uniswap kunnen alle op Ethereum gebaseerde tokens met elkaar geruild worden.

7. Compound (COMP)

Compound is een gedecentraliseerd blockchain-protocol waarmee je crypto kunt lenen en uitlenen. Houders van de de COMP-token hebben hierbij inspraak in het bestuur en de ontwikkelingen van het platform.

Compound ondersteunt het lenen en uitlenen van een aantal specifieke cryptomunten. Iedereen met deze crypto’s kan hiermee bedragen uitlenen en lenen, zonder de tijd, moeite en kosten van het omgaan met een traditionele financiële tussenpersoon. Je crypto vastzetten bij Compound is net zoiets als je geld op een spaarrekening bij een bank zetten, maar dan met een decentraal, op blockchain gebaseerd protocol.

8. Aave (AAVE)

Aave is een decentraal financieel (DeFi) protocol. Op het platform kunnen mensen cryptocurrency’s en vaste activa (zoals de waarde van grondstoffen en onroerend goed) lenen en uitlenen zonder dat ze langs een centrale tussenpersoon hoeven te gaan. Wie crypto uitleent verdient rendement; wie crypto leent, betaalt rendement. Deelnemers storten bedragen die zij willen uitlenen, en deze worden verzameld in een liquiditeitspool. Leners kunnen dan bedragen uit die pools halen wanneer zij een lening aangaan.

Het protocol maakt gebruik van een decentrale autonome organisatie, of DAO. Dat betekent dat het platform wordt bestuurd door de gemeenschap van Aave-tokenhouders. Aave geeft twee soorten tokens uit: aTokens, die worden uitgegeven aan kredietverstrekkers zodat zij rendement kunnen innen op deposito's, en AAVE-tokens, die de eigen token van Aave zijn.

Aave werd gebouwd bovenop het Ethereum-netwerk, waarbij alle tokens op het netwerk ook de Ethereum-blockchain gebruiken om transacties te verwerken. Aave heeft zich sindsdien uitgebreid naar andere blockchains, waaronder Avalanche, Fantom en Harmony.

9. The graph (GRT)

The Graph is een open-source software protocol. Deze software analyseert en verzamelt blockchaingegevens en slaat deze op in verschillende indexen, genaamd subgraphs. Iedere toepassing op de blockchain kan een zoekopdracht sturen en onmiddellijk antwoord krijgen. Het doel van het platform is om het terugvinden van informatie gemakkelijk te maken.

The Graph kan worden gezien als een soort index voor alle gegevens die op Ethereum aanwezig zijn. Het protocol wil ontwikkelaars zowel geld als tijd laten besparen, aangezien het proces van het vinden van gegevens voor DApps en smart contracts vaak erg kostbaar is. Het is de missie van The Graph: ontwikkelaars helpen om relevante gegevens te gebruiken, om zo de efficiëntie van hun eigen decentrale applicaties (DApps) te verhogen.

Iedereen die GRT-tokens bezit en inzet, kan stemmen over beslissingen op het platform. Dit kan door te stemmen over voorstellen voor de regels die het gebruik van het platform regelen. Ook kunnen houders in bepaalde functies hun stemrecht toewijzen aan iemand anders om namens hen te stemmen.

10. Fantom (FTM)

Fantom is een smart contract-ondersteunende blockchain, aangedreven door zijn eigen FTM token. Het platform is een van de vele blockchain netwerken gebouwd om een alternatief te bieden voor de relatief lage snelheid en schaalbaarheid van Ethereum.

Een uniek element van het Fantom cryptoplatform is dat gebruikers hun eigen onafhankelijke netwerken kunnen creëren. Iedere op Fantom gebouwde toepassing werkt dus op zijn eigen unieke blockchain. Ook zijn de onafhankelijke blockchains modulair van structuur. Dit wil zeggen dat ontwikkelaars gericht specifieke delen kunnen aanpassen voor hun projecten.

Fantom is compatibel met de Ethereum virtuele machine (EVM), de essentiële software van Ethereum. Dat maakt het gemakkelijk om decentrale toepassingen die op Ethereum zijn gebouwd te gebruiken op Fantom.

Kan ik ook investeren in DeFi coins?

Bij BLOX is het mogelijk om te investeren in DeFi coins. Wil je hiermee beginnen? Bekijk dan eens onze cryptopedia en lees je in over DeFi, de populairste crypto’s of de risico’s van crypto. Heb je voldoende onderzoek naar de markt gedaan en een strategie gekozen? Mooi! Dan wordt het tijd voor de BLOX app (of het webportaal)! Open de app of de website, log snel in of maak een account aan als je die nog niet had. Kies één (of misschien wel twee) van je favoriete DeFi coins en start met investeren!

Weet wat je besteedt

Nogmaals herhalen we ons belangrijkste advies: investeer nooit meer in DeFi coins of andere crypto dan je bereid bent om te verliezen. De cryptomarkt is zeer beweeglijk en zelfs tijdens een bull market kun je te maken krijgen met dalende koersen. Dit houdt in dat je je inleg deels of zelfs geheel kunt verliezen. Wees dus altijd voorzichtig en maak weloverwogen keuzes wanneer je investeert in DeFi coins en andere crypto’s.