Leenovereenkomst
1. Algemene bepalingen
1.1. Omschrijving van de dienst
BLOX B.V. (“BLOX”) faciliteert, in nauwe samenwerking met Coinmerce Earn B.V. (“Coinmerce Earn”), een aparte juridische entiteit die tot dezelfde groep behoort, de Rendementsdienst. De Rendementsdienst stelt Gebruikers met een Verdien Account in staat hun Cryptoactiva uit te lenen aan Coinmerce Earn. Coinmerce Earn gebruikt de door jou ter beschikking gestelde Cryptoactiva om rendement te genereren door jouw ter beschikking gestelde Cryptoactiva voor eigen rekening door te lenen aan zorgvuldig geselecteerde derde partijen of te staken. De Rendementsdienst wordt verder beschreven in artikel 3.1 “Verdien” van deze Leenovereenkomst.
Gebruikers die kiezen voor een Verdien Account, kiezen voor de Rendementsdienst door het accepteren van de Gebruikersovereenkomst en deze Leenovereenkomst.
BLOX benadrukt dat de Rendementsdienst niet valt onder de Markets in Crypto-Assets Regulation (“MiCAR”) en het bijbehorende toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (“AFM”). Dit betekent dat de dienst niet dezelfde waarborgen kent als door MICAR-gereguleerde diensten die BLOX aanbiedt.
Er zijn aanzienlijke risico’s verbonden aan de Rendementsdienst, zoals opgenomen in de risicodisclaimer. Voor meer informatie over de werking van de Rendementsdienst die wordt aangeboden, dien je deze Leenovereenkomst en de risicodisclaimer zorgvuldig door te nemen.
1.2. Leenovereenkomst
Deze Leenovereenkomst en alle andere documenten waarnaar hierin wordt verwezen of die hierin zijn opgenomen, vormen een juridisch bindend contract tussen jou, als Gebruiker van de Rendementsdienst, en Coinmerce Earn.
Door de Leenovereenkomst te accepteren en gebruik te maken van de Rendementsdienst, ga je een Leenovereenkomst aan met Coinmerce Earn. Als gevolg hiervan stem je ermee in jouw huidige en toekomstige Cryptoactiva ter beschikking te stellen aan Coinmerce Earn.
Als je deze Leenovereenkomst sluit, wordt je geacht deze Leenovereenkomst, in aanvulling op de Gebruikersovereenkomst, te hebben gelezen, begrepen en ermee akkoord te gaan. Deze Leenovereenkomst vormt een integraal onderdeel van de Gebruikersovereenkomst die hoort bij jouw Verdien Account.
Tenzij anders vermeld, hebben de definities in deze Leenovereenkomst dezelfde betekenis als in de Gebruikersovereenkomst. In het geval van tegenstrijdigheden tussen de Leenovereenkomst en de Gebruikersovereenkomst met betrekking tot de Rendementsdienst, gelden de voorwaarden van deze Leenovereenkomst.
2. Gebruik van de Rendementsdienst
BLOX behoudt te allen tijde het recht om de toegang tot het Verdien Account op te schorten en te beëindigen in overeenstemming met artikel 21 van de Gebruikersovereenkomst.
3. De Rendementsdienst
3.1. Verdien
BLOX faciliteert de Rendementsdienst. Met deze dienst kunnen GGebruikers met een Verdien Account rendement genereren op de aan Coinmerce Earn ter beschikking gestelde Cryptoactiva. Jouw Cryptoactiva worden op basis van deze Leenovereenkomst overgedragen van Stichting BLOX Custody naar Coinmerce Earn. Voor deze ter beschikking gestelde Cryptoactiva krijg jij de vergoeding die via de BLOX Omgeving met jou is gecommuniceerd.
Indien jij jouw aan Coinmerce Earn ter beschikking gestelde Cryptoactiva wil verkopen, geef je door middel van het initiëren van een verkooptransactie via de BLOX Omgeving aan Coinmerce Earn de opdracht om de aan Coinmerce Earn ter beschikking gestelde Cryptoactiva terug te laten storten van Coinmerce Earn naar Stichting BLOX Custody. Artikel 8.4 van de Gebruikersovereenkomst zijn van toepassing op de overdracht van jouw Cryptoactiva naar Stichting BLOX Custody en de tijdelijke bewaring en het beheer van deze Cryptoactiva die Stichting BLOX Custody namens jou verricht. .
3.2. Ter beschikking gestelde Cryptoactiva
Als GGebruiker met een Verdien Account ga jij ermee akkoord dat jouw Cryptoactiva worden uitgeleend aan Coinmerce Earn. Coinmerce Earn zal een deel van jouw ter beschikking gestelde Cryptoactiva in bewaring en beheer van Stichting BLOX Custody houden om te voorzien in de liquiditeitsbehoeften van GGebruikers. Niet al jouw Cryptoactiva worden gebruikt om rendement te genereren via Coinmerce Earn. Dit heeft geen invloed op het tussen jou en Coinmerce Earn via BLOX overeengekomen rendement.
3.2.1. Verdien via Coinmerce Earn
Coinmerce Earn leent de door jou ter beschikking gestelde Cryptoactiva en is te allen tijde jouw wederpartij. Coinmerce Earn is verplicht om op jouw verzoek dezelfde hoeveelheid en hetzelfde type Cryptoactiva terug te leveren aan Stichting BLOX Custody als de Cryptoactiva die jij van tijd tot tijd aan Coinmerce Earn uitleent onder de Rendementsdienst. Daarnaast heeft Coinmerce Earn de verplichting om op wekelijkse basis het afgesproken rendement uit te keren zolang deze overeenkomst duurt.
De ter beschikking gestelde Cryptoactiva worden, behoudens het deel wat door Coinmerce Earn wordt gereserveerd voor de liquiditeitsbehoeften van Gebruikers, niet bewaard en beheerd in Stichting BLOX Custody. Dit betekent dat je een vordering (in de vorm van een recht op teruglevering) hebt op Coinmerce Earn.
3.2.2. Activiteiten van Coinmerce Earn
Coinmerce Earn heeft tot doel om een hoger rendement op de door jou aan Coinmerce Earn ter beschikking gestelde Cryptoactiva te maken dan met jou overeengekomen. Om dit te realiseren kan Coinmerce Earn de door jou ter beschikking gestelde Cryptoactiva inzetten voor staking of on-lending. Tussen Coinmerce Earn en BLOX is afgesproken dat de door jou ter beschikking gestelde Cryptoactiva enkel voor deze doeleinden worden gebruikt.
3.2.3. Risicomanagementframework
Er zijn risico’s verbonden aan het ter beschikking stellen van Cryptoactiva onder deze Leenovereenkomst. De activiteiten van Coinmerce Earn, waaronder staking en on-lending, zijn niet zonder risico. Indien Coinmerce Earn jouw Cryptoactiva door middel van on-lending ter beschikking stelt aan een derde partij, bestaat het risico dat deze derde partij niet in staat is aan haar terugleveringsverplichting te voldoen. Coinmerce Earn kan zo de door jou uitgeleende Cryptoactiva verliezen. Dit kan betekenen dat Coinmerce Earn niet in staat is om jouw rendement te voldoen en/of de van jou geleende Cryptoactiva geheel of gedeeltelijk terug te leveren. Je kan dus een gedeelte van of alle door jou uitgeleende Cryptoactiva verliezen. Als je deze risico’s niet (meer) wil lopen, kan je kiezen voor een Beheerd Account in overeenstemming met artikel 5 van de Gebruikersovereenkomst.
Om dit en eventuele andere risico’s te beheersen, past Coinmerce Earn een uitgebreid framework ten behoeve van risicomanagement toe. Dit framework beoogt risico’s die samenhangen met de Rendementsdienst zoveel mogelijk te beperken. Zo beoordeelt Coinmerce Earn de kredietwaardigheid van derde partijen, dienen derde partijen in het geval van on-lending onderpand te verstrekken, vindt monitoring plaats om vroege tekenen van wanbetaling of een faillissement te detecteren, wordt een gediversificeerd investeringsbeleid gevoerd, dienen staking validators te beschikken over een slashing verzekering en worden procedures vastgesteld om jouw Cryptoactiva terug te vorderen in het geval van wanbetaling of een faillissement.
Het wordt dringend aanbevolen om de risicodisclaimer die hoort bij de Rendementsdienst goed door te lezen. Door de Gebruikersovereenkomst, de Leenovereenkomst en de risicodisclaimer te accepteren heb je deze documenten gelezen en begrepen en accepteer je de risico’s die horen bij de Rendementsdienst.
3.2.4. Beloningen voor het uitlenen van jouw Cryptoactiva
Gebruikers met een Verdien Account hebben recht op een wekelijkse beloning voor de aan Coinmerce Earn op basis van deze Leenovereenkomst ter beschikking gestelde Cryptoactiva. Deze beloningen ontvang je in jouw kluis in de BLOX Omgeving. BLOX faciliteert dat deze door Coinmerce Earn uitgekeerde beloning wordt bijgeschreven in jouw Account in de BLOX Omgeving. Dat betekent dat je de ontvangen beloning direct weer uitleent aan Coinmerce Earn omdat al jouw Cryptoactiva worden uitgeleend.
De beloningen verschillen per Cryptoactiva en kunnen van tijd tot tijd wijzigen als gevolg van wijzigingen in de marktomstandigheden. De beloningen die behoren bij de door jou ter beschikking gestelde Cryptoactiva, worden door BLOX gepubliceerd op de daarvoor bestemde informatiepagina’s op de website en in de BLOX-applicatie. BLOX beoordeelt ten minste ieder kwartaal of de met jou overeengekomen beloning per Cryptoactiva moet worden aangepast als gevolg van wijzigingen in de marktomstandigheden. Daarbij geldt dat indien het rendement dat Coinmerce Earn ontvangt hoger is dan het met jou afgesproken rendement, dit verschil tussen Coinmerce Earn en BLOX wordt verdeeld. Afhankelijk van de marktomstandigheden kan dit oplopen tot 80 procent van het behaalde rendement per jaar.
Wijzigingen (in positieve en negatieve zin) in jouw beloningen worden vooraf actief aan jou gecommuniceerd. Dat betekent dat als je het niet eens bent met jouw nieuwe rendement, je kan kiezen voor een Beheerd Account in overeenstemming met artikel 5 van de Gebruikersovereenkomst.
3.2.5. Geen beperkingen in de Cryptoactivadiensten
Om aan jouw dagelijkse liquiditeitsbehoeften te voldoen, levert Coinmerce Earn een deel van de door jou aan Coinmerce Earn op basis van deze Leenovereenkomst ter beschikking gestelde Cryptoactiva terug aan Stichting BLOX Custody. Dat betekent dat jij altijd van de volledige Dienstverlening van BLOX gebruik kunt maken.
Het is belangrijk om te weten dat Coinmerce Earn geen Cryptoactivadiensten in de zin van MiCAR aan jou verleent. Dat doet BLOX. Coinmerce Earn is alleen jouw tegenpartij als leningnemer in deze Leenovereenkomst. De communicatie en administratie met betrekking tot deze Leenovereenkomst vinden uitsluitend plaats tussen jou en BLOX in jouw Account via de BLOX-applicatie.
3.2.6. Kosten en beloningen op basis van de Rendementsdienst
De door Coinmerce Earn gegenereerde rendementen worden in beginsel gebruikt om de beloningen voor de door jou ter beschikking gestelde Cryptoactiva uit te keren. Indien het rendement hoger is dan de met jou overeengekomen beloning, wordt het verschil verdeeld tussen Coinmerce Earn en BLOX. Coinmerce Earn gebruikt dit rendement onder meer ter vergoeding van de operationele kosten die worden gemaakt als gevolg van haar risicomanagement-framework. BLOX heeft recht op een vergoeding voor de kosten die worden gemaakt als gevolg van het faciliteren van de Rendementsdienst. Voor meer informatie over deze (impliciete) kosten verwijst BLOX naar het door haar gepubliceerde prijsbeleid op de website en in de BLOX-applicatie.
3.2.7. Het beëindigen van de Rendementsdienst
De Rendementsdienst wordt aangeboden zonder opzegtermijn. Je kunt alle Cryptoactiva die via deze dienst zijn uitgeleend aan Coinmerce Earn, op elk moment verkopen. Je hebt ook op ieder moment de mogelijkheid om jouw accounttype te wijzigen naar een Beheerd Account of de Gebruikersovereenkomst te beëindigen. Beide acties leiden automatisch tot de beëindiging van deze Leenovereenkomst met Coinmerce Earn en het aanbieden van de Rendementsdienst.
Coinmerce Earn kan de Rendementsdienst te allen tijde beëindigen. In beginsel zal Coinmerce Earn dit voorafgaand aan de beëindiging laten weten en een opzegtermijn van 30 dagen in acht nemen. Indien er uitzonderlijke omstandigheden zijn, kan Coinmerce Earn de Leningsovereenkomst zonder voorafgaande kennisgeving beëindigen.
Ter voorkoming van twijfel: beëindiging van de Rendementsdienst heeft niet noodzakelijkerwijs invloed op de voortzetting van de andere diensten die BLOX aan jou aanbiedt. Als BLOX de Gebruikersovereenkomst en/of het Account beëindigt, eindigt automatisch ook de Rendementsdienst.