Wat is KYC in crypto en hoe werkt het?

Wat is KYC in crypto en hoe werkt het?

Wie handelt in crypto bij een geregistreerde aanbieder, krijgt automatisch te maken met KYC, oftewel ‘Know Your Customer’. KYC houdt in dat crypto-aanbieders moeten kunnen nagaan wie hun klanten zijn en is in de crypto essentieel geworden als het gaat om veiligheid. KYC heeft als doel om financiële misdaad te voorkomen en iedereen te laten voldoen aan wettelijke (financiële) vereisten.

Ben jij klaar voor weer een nieuwe crypto term? Let’s go!

Wat is KYC?

KYC verwijst naar het proces waarmee dienstverleners in de financiële sector de identiteit van hun klanten verifiëren. Hierbij kun je denken aan cryptobeurzen, financiële instellingen en beleggingsplatforms. Het hoofddoel van KYC is om ervoor te zorgen dat dienstverleners weten met wie ze te maken hebben, maar ook om verdachte activiteiten te identificeren. 

KYC is een proces dat is ontworpen om te voorkomen dat financiële systemen worden misbruikt voor illegale doeleinden, zoals bijvoorbeeld het witwassen van geld, fraude en financiering van terrorisme.

Hoe werkt KYC?

KYC werkt volgens een wettelijk vereist proces. Het omvat meestal het verzamelen van verschillende documenten en informatie van een klant, om zo een identiteit te verifiëren. Hier zijn de belangrijkste stappen binnen het proces van KYC:

• Identificatie: de klant moet vaak officiële identificatiedocumenten verstrekken, zoals een paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart.
• Adresverificatie: in sommige gevallen is een bewijs van adres, zoals een recente energierekening of bankafschrift, vereist om het fysieke adres van de klant te bevestigen.
• Informatie over werk en inkomen: KYC kan soms ook vereisen dat klanten informatie verstrekken over hun beroep, bron van inkomen en het beoogde gebruik van de financiële dienst.
• Politiek prominente personen: in lijn met AML-voorschriften (‘Anti-Money Laundering’, oftewel anti-witwaswetgeving) moeten dienstverleners ook controleren of hun klanten politiek prominente personen zijn.
• Onderzoek en verificatie: na ontvangst van de verstrekte gegevens voert de dienstverlener een reeks controles uit om de nauwkeurigheid en geldigheid ervan te verifiëren.
• Bewaring van gegevens: verzamelde KYC-gegevens worden meestal bewaard voor een bepaalde periode, zoals vereist door de wet.
• Periodieke herziening: in sommige gevallen kan KYC op regelmatige basis worden herzien om de klantgegevens up-to-date te houden.

Het proces van KYC kan variëren, afhankelijk van de dienstverlener en lokale regelgeving. Het doel blijft echter hetzelfde: het verminderen van het risico op financiële criminaliteit. Iedere aanbieder van crypto moet daarom voldoen aan de wettelijke voorschriften die gelden in de crypto sector.

Waarom is KYC belangrijk in crypto?

KYC is belangrijk om verschillende redenen:

• Voorkomen van witwassen van geld: KYC helpt verdachte transacties identificeren en voorkomt dat illegaal verkregen geld in crypto wordt omgezet.
• Voldoen aan reguleringen: aanbieders van crypto moeten voldoen aan lokale en internationale AML-wetten om juridische problemen te voorkomen.
• Beschermen van gebruikers: KYC helpt gebruikers te beschermen tegen fraude en ongeoorloofde toegang tot hun accounts.
• Vertrouwen opbouwen: KYC helpt bovenal om het vertrouwen van toezichthouders, financiële instellingen en het grote publiek in cryptocurrency te vergroten.

De toekomst van KYC

De toekomst van KYC in de wereld van crypto belooft veel innovatie rondom privacybescherming. Op technologisch gebied worden beveiligingsmethoden als gezichtsverificatie, biometrische identificatie en blockchain-gebaseerde KYC-oplossingen waarschijnlijk prominenter. Deze technologieën streven ernaar het KYC-proces efficiënter te maken en de nauwkeurigheid van identiteitsverificatie te vergroten.

Tegelijkertijd groeit ook de aandacht voor het beschermen van de privacy van gebruikers. Crypto projecten en dienstverleners streven naar minder KYC-gegevens en meer openheid over hun gebruik en opslag. Privacygerichte blockchain-netwerken, zoals privacy coins en decentrale identiteitsoplossingen, kunnen ook KYC in de toekomst veranderen.

Regelgeving versus privacy

Terwijl KYC continu evolueert, blijft het debat over het evenwicht tussen regelgeving en privacy bestaan. De cryptogemeenschap neemt actief deel aan deze discussies en zal oplossingen blijven zoeken die zowel wettelijke naleving als gebruikersprivacy waarborgen.

KYC is een belangrijk onderdeel geworden in het wetgevende kader rondom crypto. Daarom zal het proces zich in de toekomst blijven aanpassen aan de veranderende behoeften en technologie rondom regelgeving en privacy van gebruikers.

Hoe koop je cryptocurrency?

Cryptocurrency koop je veilig, snel en eenvoudig bij BLOX. Hoe dit in zijn werk gaat? Heel simpel: meld je aan bij BLOX, registreer en verifieer je gegevens en start met handelen! Een uitgebreidere uitleg om te beginnen bij BLOX vind je in dit artikel. Nieuwsgierig geworden naar crypto? Bekijk dan onze cryptopedia voor tips, uitleg en de leukste top 10-lijstjes!