Wat is een Initial Coin Offering?

Wie er vroeg bij wil zijn om te profiteren van een nieuwe cryptomunt, kan deelnemen aan een Initial Coin Offering. Dit is wanneer een nieuw cryproproject fondsen begint te werven om uiteindelijk de markt op te kunnen. Wat een Initial Coin Offering precies allemaal inhoudt, lees je in dit artikel.

Klaar voor meer cryptokennis? Let’s go!

Wat is een Initial Coin Offering (ICO) en hoe werkt het?

Een Initial Coin Offering ('ICO' in het kort) is een crowdfundingmethode voor nieuwe cryptocurrency-projecten. Het is de manier waarop ze financiering ophalen door in een vroeg stadium tokens te verkopen aan investeerders. Het doel van een ICO is om voldoende geld op te halen om het project te financieren en de tokens vervolgens naar cryptocurrency-beurzen te brengen. In tegenstelling tot een beursgang (afgekort tot ‘IPO’) worden bij een ICO geen aandelen verkocht, maar tokens die zijn gebaseerd op de blockchain. Investeerders kunnen deze tokens kopen met andere cryptocurrency of met traditionele valuta, afhankelijk van de specifieke voorwaarden van de ICO.

Het proces van een ICO begint meestal met het uitbrengen van een whitepaper, waarin het project en zijn doelstellingen worden beschreven. Investeerders kunnen vervolgens tokens kopen tijdens de ICO-fase, waarbij de prijs van de tokens vaak geleidelijk toeneemt naarmate de tijd verstrijkt.

Wanneer de ICO is afgelopen, worden de uitgegeven tokens vaak vermeld op cryptocurrency-beurzen en kunnen investeerders ze verhandelen. De waarde van de tokens kan hard schommelen en hangt af van factoren zoals vraag en aanbod, het succes van het project en de ontwikkelingen in de algemene cryptomarkt.

Wat is het verschil tussen een ICO en een traditionele beursgang (IPO)?

Een ICO en een traditionele beursgang (IPO) zijn allebei een methode om financiering op te halen voor een project of bedrijf. 'IPO' staat voor 'Initial Public Offering', wat vertaald kan worden als 'Eerste openbare aanbieding'. Hoewel ICO's en IPO's beide methoden zijn om financiering te verkrijgen, verschillen ze in de manier waarop ze worden gefinancierd, gereguleerd en verhandeld. Wat zijn de belangrijkste verschillen tussen de twee?

Product

Ten eerste worden bij een ICO crypto-tokens verkocht in plaats van aandelen. Deze tokens zijn gebaseerd op de blockchain. Ze geven de koper vaak recht op (toekomstige) diensten van het project, of de mogelijkheid om ze te verhandelen op cryptocurrency-beurzen. Bij een IPO worden aandelen verkocht aan investeerders, waardoor zij mede-eigenaar worden van het bedrijf en de aandelen bovendien kunnen verhandelen op beurzen.

Regulering

Een ander verschil is dat ICO's meestal minder strikte regels kennen dan IPO's. Soms zijn ICO's zelfs helemaal niet gereguleerd, wat betekent dat er weinig bescherming is voor investeerders tegen fraude of andere risico’s. IPO's worden juist streng gereguleerd om investeerders te beschermen en het bedrijf dat de beursgang doet transparant te houden.

Kosten

Tot slot zijn er vaak lagere kosten verbonden aan een ICO dan aan een IPO. Bij een ICO worden meestal geen tussenpersonen zoals banken of advocaten betrokken. Dat is te danken aan een belangrijke eigenschap van de blockchain: decentralisatie en de mogelijkheid om stukjes software in te zetten om processen eerlijk en transparant te laten verlopen. Bij een IPO zijn deze tussenpersonen juist wel nodig en dit verhoogt dan ook de kosten van het proces.

Wat zijn de risico's van het investeren in ICO's?

Zoals bij veel financiële investeringen, brengt ook het investeren in ICO's enkele risico's met zich mee. Dit kan bijvoorbeeld zijn:

• Gebrek aan transparantie: ICO's zijn vaak ongereguleerd en er kan weinig transparantie zijn over het project en de ontwikkelaars. Dit maakt het moeilijk om de waarde van de tokens en het succes van het project te beoordelen.
• Fraude en oplichting: Er zijn helaas genoeg gevallen bekend van frauduleuze ICO's, waarbij investeerders veel van hun geld verliezen. Wees daarom altijd voorzichtig en doe voldoende onderzoek voordat je besluit om te investeren.
• Volatiliteit: net als bij andere vormen van cryptocurrency-investeringen, kan de waarde van tokens flink schommelen. Houd er rekening mee dat er nooit een garantie bestaat dat je winst zult maken.

Hoe verklein je de risico’s bij het investeren in ICO’s?

Kan je de risico’s verkleinen tijdens het investeren in ICO’s? Dat kan zeker! Om veilig te blijven handelen en de risico's te verkleinen, zijn de volgende vijf tips belangrijk:

1. Doe onderzoek: bestudeer het project en zijn ontwikkelaars, lees de whitepaper en begrijp de doelen van de munt. Bekijk het businessmodel. Zoek ook naar recensies en discussies op forums en sociale media om een goed beeld te krijgen van het project.
2. Controleer de legitimiteit: ga na of het project legitiem is en dat het team erachter betrouwbaar is. Controleer ook of het project over de juiste vergunningen beschikt.
3. Houd je portfolio divers: investeer nooit al je geld in één ICO, maar spreid je investeringen over meerdere projecten om je risico's te verminderen.
4. Let op de juridische kant: controleer de wettelijke status van de ICO en bekijk de belastingvereisten die van toepassing zijn op jouw investering.
5. Investeer alleen wat je kunt missen: investeren in ICO's brengt risico’s met zich mee. Daarom is het belangrijk om alleen geld te investeren dat je kunt missen. Zo breng je jezelf niet in financiële problemen.

Hoe weet je of een ICO legitiem is?

Ga voordat je besluit om te investeren in een ICO na of het project legitiem is. Hieronder hebben we een paar tips voor je om de legitimiteit van een ICO te bepalen.

Bekijk allereerst de achtergrond van het team en onderzoek wat de ervaring en achtergrond is van de oprichters van het project. Zoek informatie op over hun eerdere projecten en bekijk bijvoorbeeld hun LinkedIn-profielen. Lees daarna de whitepaper van het project zorgvuldig door en kijk of er een duidelijk en haalbaar doel is. Let ook op de details van het verdienmodel, de technologie van de coin en zijn tokenomics, de manier waarop tokens verdiend worden.

Controleer ook de community achter het project. Zoek bijvoorbeeld naar discussies en feedback over het project op sociale media of cryptocurrency-forums. Let op zowel positieve als negatieve opmerkingen en kijk hoe het team reageert op kritiek en vragen. Daarnaast is het belangrijk om de juridische status van het project te controleren: zoek uit of het project voldoet aan de juridische vereisten van jouw regio en of het de juiste vergunningen en certificeringen heeft.

Zoek tot slot naar meningen van onafhankelijke experts en mediaplatforms die het project hebben beoordeeld. Dit kan je zeker helpen om een objectief beeld te krijgen van het project en zijn kansen op succes. Door deze stappen te nemen, kun je de legitimiteit van een ICO bepalen en beter beslissen of het de moeite waard is om erin te investeren.

Klaar om te investeren in crypto?

Cryptocurrency koop je altijd veilig, snel en vooral eenvoudig bij BLOX. Hoe werkt dat dan? Heel simpel: maak een account aan bij BLOX, registreer en verifieer je gegevens en start direct met handelen! Een uitgebreidere uitleg om te beginnen bij BLOX vind je in dit artikel. Ben je al begonnen, of nieuwsgierig geworden naar crypto? Bekijk dan onze cryptopedia voor tips, uitleg en de leukste top 10-lijstjes!

Weet wat je besteedt

Investeren in cryptocurrency is spannend, maar houd altijd rekening met de risico’s ervan. Doe altijd je eigen onderzoek en leer begrijpen wat elke cryptocurrency te bieden heeft. Kijk goed naar de markt, houd het financiële nieuws in de gaten en bekijk factoren als marktkapitalisatie, liquiditeit en vooruitzichten. Houd je portfolio divers en leg nooit meer in dan je bereid bent om te verliezen. Happy trading!