Wat is crypto staking en hoe werkt het?

Annina

Annina is nieuw in de crypto, maar is vastberaden om er alles over te weten te komen. Ze duikt daarom regelmatig in de wereld van Bitcoin, altcoins en de blockchain, die ze vervolgens vertaalt naar begrijpelijke artikelen.

Beleg je in crypto, dan is crypto staking een concept waar je vaak over zult horen. Wat is crypto staking precies? 

In dit artikel leggen we het je uit in twee delen: eerst in de basis en daarna met iets meer technische verdieping. Zo kan jij je crypto kennis weer uitbreiden zo ver als je wilt. Let’s go!
 

Deel 1: de basis
 

 

Deel 2: de verdieping
 

Deel 1: de basis

1. Wat is crypto staking?

Met crypto staking haal je een klein passief inkomen uit crypto, zonder je munten hiervoor te verkopen.

Je kunt het vergelijken met geld op een hoogrentende spaarrekening zetten. Wanneer je geld op een spaarrekening zet, neemt de bank dat geld en leent dit uit aan anderen. In ruil voor het vastzetten van dat geld bij de bank, ontvang jij een deel van de rente die wordt verdiend met het uitlenen.

Op dezelfde manier zet je met crypto staking je munten vast om deel te nemen aan het runnen van de blockchain. In ruil daarvoor verdien je een beloning, berekend in procenten rendement. Deze rendementen zijn vaak een stuk hoger dan de rente die banken bieden.

Staken is tevens een manier om de blockchain van de cryptocurrency waarin je belegt te ondersteunen. Deze cryptocurrency's vertrouwen op houders van staking om transacties te verifiëren en alles soepel te laten verlopen.

2. Wat zijn de voordelen van crypto staking?

Crypto staking brengt een aantal voordelen met zich mee. We zetten er een paar voor je op een rijtje:

  • Het is een gemakkelijke manier om rente te verdienen op je cryptocurrency bezit.
  • Voor crypto staking heb je geen apparatuur nodig zoals bij crypto mining.
  • Je helpt de veiligheid en efficiëntie van de blockchain in stand te houden.
  • Crypto staken is milieuvriendelijker dan crypto minen.

 

Het belangrijkste voordeel van staking is dat je passief crypto verdient, en de rente kan zeer genereus zijn. In sommige gevallen kun je meer dan 10% of zelfs 20% per jaar verdienen. Het is een manier van investeren die veel potentie heeft. Bovendien is het enige wat je nodig hebt, crypto die gebruik maakt van het proof-of-stake model.

3. Wat zijn de risico’s van crypto staking?

Behalve voordelen, brengt crypto staking ook enkele risico’s met zich mee waar je van tevoren goed over na zou moeten denken:

  • Crypto-prijzen zijn zeer beweeglijk en kunnen snel dalen. Als je gestakete crypto begint te lijden onder een grote prijsdaling, kan dat invloed hebben op de rente die je erop verdient.
  • Het kan zijn dat je je munten voor een bepaalde periode moet vastzetten. Gedurende die periode kun je er dus niet bij, bijvoorbeeld om ze te verkopen.
  • Wil je je gestakete cryptovermogen opnemen? Dan kan het dat je hier een aantal dagen of zelfs weken op moet wachten.
  • Het grootste risico: de volatiliteit van de koersprijzen kan zorgen voor veel stress. Houd dit in gedachten wanneer je cryptomunten wilt staken, zeker coins die extreem hoge beloningspercentages bieden.
  • Veel kleinere cryptoprojecten bieden bijvoorbeeld hoge tarieven om investeerders te lokken, maar hun prijzen crashen vaak uiteindelijk.

 

Hoewel alle crypto die je inzet van jou blijft, moet je het wel ‘unstaken’ voordat je het weer kunt verhandelen. Zoek daarom op voorhand uit of er een minimale lockup-periode is en hoe lang het unstake-proces duurt. Zo kom je niet voor onaangename verrassingen te staan.

4. Wat zijn de opbrengsten van crypto staking?

Niet ieder project hanteert dezelfde berekeningen en opbrengsten van crypto staking. Sommige coins leveren een hoger rendement dan anderen, waardoor de jaarlijkste opbrengst van crypto staking kan verschillen. Bedenk je daarbij ook dat deze opbrengsten in de loop der tijd kunnen veranderen.

Je kunt je opbrengsten uit staking maximaliseren. Bijvoorbeeld door een staking pool (een soort van gezamenlijk fonds van waaruit gestakete crypto wordt uitgeleend) te kiezen met lage commissiekosten en met een veelbelovende staat van dienst in het valideren van veel blokken. Dit laatste minimaliseert ook het risico dat de pool wordt gestraft of geschorst van het validatieproces.

Hoe wordt staking berekend en uitgekeerd?

De beloning uit crypto staking is een procentuele opbrengst. Het is vergelijkbaar met een dividenduitkering of de rente die verdiend wordt op een betaal- of spaarrekening. Het rendement verschilt per crypto, maar in bijna alle omstandigheden is het hoger dan de jaarlijkse procentuele opbrengsten die je van je traditionele bank ontvangt.

De hoogte van transactiekosten voor je cryptomunt naar keuze heeft invloed op de opbrengsten. Stake pools trekken kosten af van de beloningen voor hun werk, wat de totale opbrengsten beïnvloedt. Dit varieert sterk van pool tot pool, en van blockchain tot blockchain.

5. Wat is crypto lending?

Als crypto-houder kun je naast je vermogen staken ook geld verdienen door crypto uit te lenen. Je int in dat geval rente van mensen die een crypto-lening aangaan met jouw activa. Crypto uitlenen is (nog) niet zo wijdverspreid beschikbaar als crypto staken, maar het kan zeker een eenvoudige manier zijn om geld te verdienen waar het beschikbaar is. Wat is precies het verschil tussen crypto staking en crypto lending?

Wat is het verschil tussen crypto staking en lending?

Zoals al beschreven, is crypto staking een manier om geld te verdienen met je crypto terwijl je helpt om een blockchain netwerk actief en draaiend te houden.

Crypto lending werkt hetzelfde als een spaarrekening bij een bank: je stort of leent je geld in een pool van fondsen waar anderen van kunnen lenen, en dan kun je het geleende bedrag plus jouw deel van de rente later weer opnemen.

Sommige cryptobeurzen bieden leen- of ‘verdien’-opties, die je kunt gebruiken door geld op een rekening te storten. Ook kun je je crypto uitlenen met een gedecentraliseerde financiële (DeFi) uitleenapp, zoals Compound of Aave. Om deze apps te kunnen gebruiken, heb je een compatibele cryptomunt nodig om geld in de app te kunnen storten.

6. Is staking verstandig?

Ben je op zoek naar snelle handel, dan is crypto staking niet de juiste optie. Maar ben je ervan overtuigd dat cryptocurrency een lange en voorspoedige toekomst heeft? Dan is het misschien de moeite waard om akkoord te gaan met een lock-up waarbij je niet kunt verkopen. Daarbij ontvang je vaak een hoger percentage aan rendement.

Natuurlijk moet je rekening houden met de risico's die betrekking hebben op jouw cryptomunt of staking platform. En als je je crypto-activa staket, wil je ook het liefst de voorwaarden van elke overeenkomst begrijpen. Op deze manier pak je crypto staking verstandig aan!

Deel 2: de verdieping

7. Crypto transacties valideren: mining en staking

Nu je grofweg weet wat staking is, gaan we crypto transacties iets technischer bekijken. Want crypto staking is één van de manieren om transacties op de blockchain te valideren. Laten we daarom eens bekijken hoe deze transacties worden verwerkt.

Gewone geldtransacties hebben een bank of financiële dienstverlener nodig om achter de schermen het werk te doen. Een blockchain is echter decentraal, zonder baas of bedrijf aan het roer. Het is dus aan het netwerk om het erover eens te worden over wie welke crypto bezit. De mensen die dit voor de blockchain doen, leveren dus een dienst en kunnen hiervoor crypto verdienen. Dit kunnen ze doen door te minen of door te staken. Het mechanisme waarbij gemined wordt heet Proof of Work en het mechanisme waarbij gestaket wordt heet, jawel, Proof of Stake.

8. Wat doen crypto miners?

Op Proof of Work blockchains concurreren miners met elkaar om transacties op het netwerk te mogen valideren. Dit doen ze door complexe cryptografische puzzels op te lossen. De eerste miner (of nou ja, zijn computer dan) die zo’n puzzel oplost, mag een nieuw blok aan transacties verifiëren en toevoegen aan de blockchain. Daarmee verdient deze speler een beloning in de cryptovaluta van het netwerk.

9. Wat doen crypto stakers?

Op Proof of Stake blockchains vind je stakers in plaats van miners om transacties te valideren. Staken is een veel minder intensief proces dan mining: je zet je eigen crypto in (je ‘staket’ het) om de crypto transacties van anderen te verifiëren. Dit kan iedereen doen en er is geen speciale apparatuur voor nodig. Stakers zetten hun cryptobezit in, en via een loting wordt er gekozen wie de transactie mag verifiëren en hier een beloning voor krijgt. Wie meer crypto heeft om te staken, heeft een grotere kans om gekozen te worden.

Staking verbruikt veel minder elektriciteit dan mining, omdat er hierbij niet continu honderden (zo niet duizenden) computers hard aan het rekenen zijn om als eerste de puzzel op te lossen. Ook worden transacties op een Proof of Stake blockchain vaak sneller verwerkt.

10. Op welke manieren kun je crypto staken?

Er zijn veel verschillende blockchains waar cryptobezitters hun vermogen kunnen staken. Bij BLOX zijn dat onder andere Cardano, Solana, Flow en Polygon. Je kunt eenvoudig crypto staken door deze optie aan te vinken in de app. Maar over het algemeen kun je in de cryptowereld op twee manieren crypto staken: direct in een rol als blockchain validator of indirect via een zogeheten staking pool (bijvoorbeeld op een cryptobeurs).

Direct staken als validator

Direct crypto staken als validator kan lucratief zijn, maar ligt voor de meeste mensen buiten bereik. Zo heb je meestal veel crypto als onderpand nodig om een validator te worden. Voor Ethereum moet je bijvoorbeeld minstens 32 ethers inzetten om te kunnen beginnen, en ga de koers van Ethereum maar eens na. Ook heb je als validator een goede technische kennis nodig van een blockchainprotocol. Zo kun je beter reageren op problemen die zich kunnen voordoen op het blockchain netwerk. Daarnaast heb je ook speciale software nodig die 24 uur per dag moet draaien.

Indirect staken via een staking pool

Indirect staken via staking pools is daarom veel gemakkelijker. Het proces is eenvoudiger en er is minder crypto-inzet en geen software voor nodig. Staking pools zijn een beetje als beleggingsfondsen, waar investeerders hun middelen samenvoegen in ruil voor een evenredig deel van de taart. De persoon of entiteit die de pool beheert is in feite de validator die het bijbehorende werk doet en hier een rendement voor ontvangt. Je kunt je aansluiten door een staking pool te vinden binnen een cryptobeurs die deze dienst aanbiedt. Maar, al zeggen we het zelf, de meest gemakkelijke optie voor crypto staking? Dat blijft toch wel onze trading app ;)

Meer weten over investeren in crypto?

Ben je door dit artikel benieuwd geworden naar investeren in crypto? Begrijpelijk, want de ontwikkelingen rondom de blockchain technologie blijven interessant. Bekijk onze cryptopedia en lees hoe je het beste kunt beginnen met crypto of in welke nieuwe cryptomunten je bij BLOX kunt investeren.